&Ace.Jones; &Ace.Jones.mail;
&Jack.H.Ostroff; &Jack.H.Ostroff.mail;
5/6/2022
5.1.2

# Importazione ed esportazione

&Tony.Bloomfield; &Tony.Bloomfield.mail;

## Strumento di importazione di &gnucash;

### File di &gnucash;

Lo strumento di importazione da &gnucash; di &kmymoney; gestisce la lettura diretta dei file standard (&XML;) prodotti da &gnucash;, nelle versioni 1.8 e 2.0. I seguenti non sono supportati:

- importazione di dati da database (Postgres)

- importazione di file «multi-book»

- importazione in un file di &kmymoney; esistente

- importazione di funzionalità specifiche delle piccole aziende (impiegati, fatture, &etc;)

- esportazione in file di &gnucash;.

L'importazione probabilmente funzionerà correttamente solo se si usa un file valido. Si consiglia di eseguire la voce di menu Azioni Controlla e ripara tutto di &gnucash; prima di provare a importare il file.

I file possono essere aperti specificando il nome nella riga di comando (`kmymoney <percorso del file>`), o dalla voce di menu di &kmymoney;, &Ctrl;O File Apri o File Importa

I due programmi sono abbastanza simili da permettere di importare la maggior parte dei dati giornalieri in modo semplice. Comunque ci sono delle parti diverse, e vengono fornite varie opzioni per gestire queste differenze. Le sezioni seguenti spiegano alcune delle differenze; capendole si possono importare meglio i dati.

### Cose simili, differenze e terminologia

#### Utilizzo in una piccola azienda

Notare che &kmymoney; è un programma per la gestione delle finanze personali e, come tale, non supporta direttamente le funzioni aziendali di &gnucash;, come le tabelle delle imposte, il libro paga e il tracciamento dei lotti. I conti di credito e di debito presenti nel file saranno importati rispettivamente come conti di passività e attività.

#### Conti

##### Tipi di conto

In entrambi i programmi, il livello più alto di struttura nel file è il conto. &kmymoney; supporta 5 tipi principali di conti: Attività, Passività, Entrate, Uscite e Patrimonio; ognuno dei quali può avere diversi sottotipi, &eg; Conto corrente, Carta di credito, &etc;. &kmymoney; include un conto «standard» per ognuno di questi cinque tipi, e tutti gli altri conti vengono subordinati a questi. &kmymoney; garantisce una maggiore coerenza (o meno flessibilità, in base al punto di vista) tra tipi di conto rispetto a &gnucash;; lo strumento di importazione correggerà le incoerenze rilevate. Ciò può comportare una struttura leggermente diversa dei conti, che può essere modificata, ragionevolmente, alla fine dell'importazione.

##### Categorie

&kmymoney; usa il termine Categoria per indicare un conto di tipo Entrata o Uscita. A differenza di &gnucash;, questi conti non sono considerati «libri mastri» e l'inserimento di transazioni nelle categorie non è supportato; le allocazioni sono effettuate durante l'inserimento di transazioni in altri tipi di conto.

##### Struttura e segnaposto

&gnucash; supporta l'utilizzo di conti Segnaposto. Di fatto, sono conti in sola lettura in cui non si possono inserire transazioni, ma funzionano in modo simile alle cartelle in una struttura di cartelle, come contenitori di altri conti. &kmymoney; non supporta questa funzione in modo nativo, ma fornisce le relazioni padre/figlio, in modo che l'importatore simuli i segnaposto creando account vuoti.

##### Mappatura dei tipi di conto

Tipo di &gnucash; | Tipo di &kmymoney;
--- | ---
`BANK` | `Checking`
`CHECKING` | `Checking`
`SAVINGS` | `Savings`
`ASSET` | `Asset`
`CASH` | `Cash`
`CURRENCY` | `Cash`
`MONEYMRKT` | `MoneyMarket`
`STOCK` | `Stock`
`MUTUAL` | `Stock`
`EQUITY` | `Equity`
`LIABILITY` | `Liability`
`CREDIT` | `CreditCard`
`INCOME` | `Income`
`EXPENSE` | `Expense`
`RECEIVABLE` | `Asset`
`PAYABLE` | `Liability`

#### Transazioni e suddivisioni

##### Transazioni bilanciate

Come in &gnucash;, i dati sono inseriti sotto forma di transazioni, ognuna generalmente costituita da due o più parti. Di fatto, le transazioni valide di &gnucash; contengono sempre almeno due parti, e per essere conformi allo standard contabile della partita doppia, devono essere bilanciate (&ie; devono avere somma zero). &kmymoney; incoraggia a seguire questo schema, ma non obbliga a farlo; comunque, ogni transazione importata che non è bilanciata sarà segnalata nel registro come un problema.

##### Beneficiari

&kmymoney; preferisce che ogni transazione abbia un beneficiario (un termine generico usato per riferirsi sia ai beneficiari sia a chi paga), e, a differenza di &gnucash;, ne viene mantenuto un elenco. I nomi dei beneficiari sono generati dallo strumento di importazione dal campo Descrizione della transazione di &gnucash;.

##### Trasferimenti

&kmymoney; usa il termine Trasferimenti per indicare una transazione che non riguarda una Categoria, ma trasferisce solo soldi tra conti di Entrate/Uscite.

##### Riconciliazioni

&kmymoney; fornisce una funzione per la riconciliazione dei conti, simile a quella di &gnucash;; sarà importato lo stato corrispondente della transazione.

#### Beni

&gnucash; usa il termine Bene per indicare sia i soldi sia le risorse non monetarie. Queste due cose sono separate in &kmymoney;.

##### Valute

&kmymoney; supporta nativamente tutte le valute straniere. &kmymoney; richiede anche di specificare una valuta di base, che verrà utilizzata in modo predefinito per i nuovi conti. Durante l'importazione verrà selezionata la valuta di base più probabile, comunque è possibile modificare questa scelta.

&kmymoney; correntemente non supporta i conti in valute «obsolete» (a parte quelle sostituite dall'Euro). È necessario eliminare questi conti dal file &gnucash; prima dell'importazione. Speriamo di migliorare questa situazione in una versione futura.

##### Titoli e investimenti

Le attività non monetarie (normalmente azioni e obbligazioni) vengono chiamate strumenti finanziari in &kmymoney; e rappresentano la differenza principale tra i due programmi, perché &kmymoney; richiede che i conti che contengono titoli facciano parte di conti di investimento. Questo aspetto è descritto in dettaglio nel capitolo sugli Investimenti. Nonostante gli utenti possano usare questo tipo di relazione, &gnucash; non la impone, quindi il processo di importazione non è in grado di rilevarla e convertirla in automatico. Per questa situazione vengono fornite tre possibilità:

- creare un conto di investimento separato per ogni titolo, con lo stesso nome del titolo;

- creare un unico conto di investimento che conterrà tutti i conti di titoli;

- creare diversi conti di investimento e assegnare manualmente i titoli ai vari conti.

I requisiti e le preferenze dell'utente determinano quale di queste opzioni è rilevante in ciascuna situazione e, in alcuni casi, potrebbe essere necessaria una ristrutturazione manuale dei conti dopo l'importazione.

##### Tassi di cambio e prezzi

I prezzi dei titoli e i tassi di cambio delle valute saranno importati come sono visualizzati nell'editor dei prezzi di &gnucash;. Inoltre, saranno aggiunti i tassi di cambio relativi alle transazioni che riguardano titoli o più valute.

##### Quotazioni in linea

&gnucash; usa un pacchetto perl chiamato `Finance::Quote` per ottenere le quotazioni dei prezzi e i tassi di cambio da Internet. &kmymoney; supporta questo pacchetto per il recupero delle quotazioni, e sarà usato in modo predefinito per importare i dati. Si può comunque decidere di passare al metodo nativo di &kmymoney;, che è spiegato in dettaglio nella sezione Quotazioni in linea.

Se si fa questa scelta, la finestra seguente permetterà la selezione di una sorgente dei prezzi «nativa» per &kmymoney;, o una sorgente definita dall'utente, per ogni conto che ha bisogno di quotazioni in linea. In ogni caso, il simbolo di scambio (ticker) sarà importato senza modifiche. Poiché il simbolo potrebbe essere diverso nei due pacchetti, sarà necessario modificarlo manualmente alla fine del processo di importazione. Gli aggiornamenti futuri dei tassi di cambio non utilizzeranno `Finance::Quote`, ma solo il metodo nativo.

#### Transazioni pianificate

&kmymoney; non mantiene la separazione fatta da &gnucash; tra i modelli di transazione e la loro frequenza. I dati delle transazioni saranno duplicati se lo stesso modello viene utilizzato in pianificazioni diverse, ma questo non è molto significativo.

##### Tipi di pianificazione

&kmymoney; classifica le pianificazioni in tre tipi: fatture, depositi o trasferimenti. Dato che &gnucash; non fa questa distinzione, lo strumento d'importazione cerca di determinare la classificazione dai conti e dalla direzione dei movimenti di denaro. È possibile che, in alcuni casi, siano fatte ipotesi errate e queste necessiteranno di una correzione manuale.

##### Pianificazioni sospette

Alcune funzionalità delle transazioni pianificate di &gnucash; non sono disponibili in &kmymoney;, per cui durante l'importazione vengono fatti dei piccoli compromessi per convertire i dati. Queste transazioni saranno contrassegnate come sospette, e l'utente potrà modificarle direttamente durante il processo di importazione. Alcuni esempi di situazioni del genere:

- alcuni intervalli di frequenza supportati in &gnucash; non sono attualmente disponibili in &kmymoney;

- &kmymoney; non supporta l'utilizzo delle formule e delle variabili nei campi importo

- casi complessi di importazione che non sono ancora stati identificati.

Nonostante gli sforzi è possibile che, dato il grande numero di opzioni in gioco, una transazione pianificata potrebbe causare un errore grave in &kmymoney;. Se questo avviene, si può decidere di eliminare tutte le pianificazioni sospette durante l'importazione.

#### Report

&kmymoney; fornisce molti possibili report configurabili, descritti in dettaglio in Report. Nonostante ciò, potrebbero non corrispondere in modo preciso ai report disponibili in &gnucash;.

### Selezione delle impostazioni di importazione

#### Gestione degli investimenti

Vedere «Titoli e investimenti» sopra.

#### Quotazioni in linea

Disabilitare questa caratteristica se si vuole usare il modo nativo per ottenere le quotazioni in linea future.

Vedere «Quotazioni in linea» sopra.

#### Transazioni pianificate

Vedere «Transazioni pianificate» sopra.

#### Opzioni di decodifica

Se la tua lingua nativa viene scritta usando lettere o simboli diversi da quelli delle lingue «latine» (&ie;, generalmente, quelle dell'Europa occidentale), queste saranno rappresentate in modo speciale («codificate») nel file di &gnucash;. Se queste lettere non sono visualizzate correttamente, devono essere decodificate. Attualmente, spesso non è possibile rilevare accuratamente il tipo di decodifica da utilizzare, quindi a volte si deve abilitare questa opzione e selezionare un elemento dall'elenco. In generale, il primo elemento dell'elenco sarà quello considerato più appropriato per la propria localizzazione (&ie; in base alla nazione e alla lingua selezionata come nativa durante l'installazione del sistema operativo), quindi per prima cosa è bene provare questa opzione. Dato che il processo di importazione non sovrascrive il file di &gnucash;, si possono sperimentare liberamente diverse opzioni.

#### Opzioni sulle note delle transazioni

In certe situazioni, le transazioni non divise di &gnucash; possono contenere promemoria residui, spesso errati, che normalmente non sono visibili all'utente. Quando queste transazioni vengono importate in &kmymoney;, invece, questi messaggi possono diventare visibili a causa di differenze nella visualizzazione. Spesso queste transazioni hanno un campo Note che descrive lo scopo effettivo della transazione. Se si seleziona questa opzione saranno utilizzate queste note, se presenti, al posto dei dati errati nel campo Promemoria.

#### Opzioni di debug

Queste opzioni devono essere utilizzate solo in caso di problemi di importazione. Se si hanno questi problemi, comunque, bisognerebbe segnalarli alla lista di distribuzione degli sviluppatori di &kmymoney;: &devlist;. Notare che i tracciamenti generati da queste opzioni potrebbero contenere dati confidenziali, e si dovrebbe usare l'opzione Elimina le informazioni sensibili dai dati prima di renderli pubblici.

### Riepilogo dell'importazione

Alla fine del processo di importazione viene visualizzato un riepilogo con il numero di transazioni processate e il numero di errori o anomalie riscontrate. Questo riepilogo può essere visualizzato, ma anche salvato su un file per rivederlo in seguito. Un riepilogo completo può contenere le seguenti sezioni:

- Numero dei record

- Inconsistenze nei tipi dei conti e relative correzioni

- Dettagli sulle pianificazioni sospette

&Thomas.Baumgart; &Thomas.Baumgart.mail;

## Importazione QIF

### Il formato QIF è pericoloso

In condizioni normali, si dovrebbe evitare il più possibile di usare il formato QIF. Non è un buon formato per la memorizzazione di dati finanziari. Questi sono solo alcuni dei problemi di questo formato:

- Mancanza di formato standard: versioni diverse dello stesso programma interpretano in modo diverso lo stesso elemento.

- Mancanza di un identificatore delle transazioni: non essendoci un codice univoco (ID) associato ad ogni transazione, le transazioni duplicate vengono associate a caso, nella migliore delle ipotesi.

- Mancanza di espressività: la sintassi è molto semplice e non supporta tutte le informazioni offerte dai programmi odierni di gestione delle finanze.

Questi sono i motivi principali per cui Intuit ha smesso di supportare il formato QIF a partire da Quicken 2005. Se si ha la possibilità di ottenere i dati in un altro formato, come OFX, evitare sempre di usare QIF.

### Come importare un file QIF

Per importare un file QIF, per prima cosa assicurarsi di avere aperto un file valido di &kmymoney;. Poi selezionare la voce di menu File Import QIF... .

La finestra risultante richiede il nome del file QIF, consentendoti di individuare il file facendo clic sul pulsante Sfoglia.

&kmymoney; distingue l'importazione di un estratto conto dai dati storici esportati da un'altra applicazione. L'impostazione predefinita prevede l'importazione di un estratto conto. Se si stanno importando dati da un altro programma di gestione delle finanze, selezionare l'opzione relativa.

In generale, il profilo QIF predefinito dovrebbe andare bene con i tuoi dati QIF. In certi casi è necessario usare un profilo QIF modificato. Vedere la prossima sezione per maggiori informazioni.

Fare clic su Importa per importare il file QIF.

&kmymoney; inizierà la scansione del file per determinare il formato utilizzato per la rappresentazione di date e numeri. Se non riesce a determinarlo con sicurezza, &kmymoney; chiederà all'utente di selezionarne uno tra un elenco di possibili candidati.

Poi, &kmymoney; importa i dati e crea gli oggetti necessari, come le informazioni su beneficiari, conti, categorie e quotazioni. Quando possibile, saranno fatte corrispondere le transazioni esistenti con quelle importate. Viene mostrata una barra di avanzamento per visualizzare il progresso dell'importazione.

Se &kmymoney; non riesce a rilevare il nome del conto da importare, sarà chiesto all'utente di selezionare il conto in cui importare i dati. Se il conto non esiste nel proprio file, può essere creato facendo clic sul pulsante Crea.

Alla fine del processo di importazione, &kmymoney; visualizzerà una finestra di riepilogo dell'estratto conto.

Riepilogo dell'estratto Riepilogo dell'estratto

Dopo l'importazione, le transazioni importate saranno mostrate con uno sfondo giallo nella vista del registro. Nel caso in cui &kmymoney; sia stato in grado di abbinare una transazione importata con una transazione già esistente, lo sfondo è visualizzato in verde chiaro.

Il prossimo passo consiste nella verifica dei dati importati e nella loro conferma. Questa parte è comune anche agli altri tipi di importazione e viene spiegata in dettaglio in un'altra sezione.

I colori usati per segnalare le transazioni importate e abbinate possono essere personalizzati, e potrebbero essere diversi nel sistema in uso.

### Impostazione di un profilo QIF

Non essendoci uno standard universalmente riconosciuto per un file QIF, i vari produttori si sono presi la libertà di introdurre modifiche al formato. Il profilo QIF permette di indicare a &kmymoney; le particolarità del tuo file. Per modificare un profilo QIF esistente, utilizzare i vari campi della finestra di importazione QIF. Per crearne uno nuovo, premere il pulsante Nuovo accanto al selettore dei profili.

Editor del profilo QIF

Le versioni recenti di &kmymoney; non hanno più schede per specificare la data e l'importo. Adesso queste impostazioni vengono determinate automaticamente da &kmymoney;, scansionando il file. Se il programma non riesce a determinarle, le chiederà all'utente durante l'importazione.

### Abbinamento delle transazioni

Come indicato in precedenza, uno dei punti deboli del formato QIF è la mancanza di un identificatore univoco per le transazioni. Quindi se si importa un file QIF e alcune delle transazioni sono già nel registro, si otterranno dei duplicati. &kmymoney; cerca di evitare questa situazione cercando transazioni simili a quelle che si hanno già. Se trova una possibile corrispondenza, abbina le transazioni simili.

Questo può dare problemi se si hanno transazioni simili ma diverse. In questo caso, è possibile rimuovere l'abbinamento tra le transazioni nella vista del Registro.

### Scrittura di un filtro di importazione

A volte si hanno dati in un formato personalizzato, come valori separati da virgola (CSV) o altri formati non standard. A partire dalla versione 4.6, &kmymoney; include un'estensione di importazione di CSV, ma è comunque possibile importare altri tipi di file in &kmymoney; utilizzando un filtro di importazione QIF. Un filtro è un programma scritto a questo scopo, che prende in ingresso il file che si ha e restituisce come risultato un file QIF. Questo filtro può essere uno script della shell, uno script perl, un programma compilato scritto in C/C++ o qualsiasi altro programma immaginabile che possa essere eseguito sul tuo sistema.

Per usare i filtro, modificare il profilo QIF preferito e selezionare la scheda Filtro. Inserire il percorso al programma filtro quando richiesto. Poi, ad ogni importazione che usa questo profilo, il file importato verrà prima processato con il filtro fornito.

Un problema comune è la conversione di un elenco di valori separati da virgole in un file QIF. Questo è un tipico caso d'uso del programma `awk`. Creare uno script chiamato `csv2qif.awk`, contenente le seguenti due righe:

    BEGIN { FS=","; print "!Type:Bank" }

            { print "D"$1; print "T"$2; print "N"$3; print "P"$4; print "M"$5; print "^" }

Poi, cambiare le chiavi QIF (D,T,N,P,M) per farle corrispondere all'ordine dei dati nel file CSV. Impostare il filtro di ingresso a `awk -f csv2qif.awk`.

Un altro problema comune è la codifica dei file QIF. &kmymoney; si aspetta che siano codificati in UTF-8. Se il tuo file usa una codifica differente, può essere utile convertirlo prima in UTF-8. Ad esempio, per convertire un file con la codifica iso-8859-1, il filtro di ingresso deve essere impostato a `recode iso-8859-1..utf-8`.

### Estensioni speciali di &kmymoney; per QIF

Come già detto sopra, uno dei problemi principali di QIF è la mancanza di un identificatore univoco per le transazioni. Se si sta scrivendo un programma per la creazione di file QIF (o un filtro, come descritto sopra), è possibile rimediare a questo problema. &kmymoney; supporta il campo «#». Il processo di importazione interpreterà il contenuto di questo campo come un identificatore univoco della transazione e la scarterà se è già presente.

## Modulo di esportazione QIF

Per esportare uno dei conti in un file QIF, scegliere la voce di menu File Esporta QIF.... Sarà chiesto il singolo conto da esportare, il file in cui esportare e il profilo QIF da utilizzare.

Al momento, non è possibile esportare gli investimenti in QIF.

Esportazione QIF

&Ace.Jones; &Ace.Jones.mail;
&Thomas.Baumgart; &Thomas.Baumgart.mail;
&Jack.H.Ostroff; &Jack.H.Ostroff.mail;

## Estensione per l'importazione da OFX

### Come ottenere l'estensione

&kmymoney; importerà i file OFX senza problemi. Tuttavia, questa funzionalità non fa parte del programma principale. È necessario ottenere e installare l'estensione per l'importazione da OFX affinché sia disponibile. Una volta installata, sarà visualizzato automaticamente il comando per l'importazione dei file OFX, nel sottomenu File Importa.

Nota che il sorgente dell'estensione è fornito come parte dei sorgenti di &kmymoney; e la maggior parte delle versioni preconfezionate di &kmymoney; sono compilate con l'importatore OFX già incluso o disponibile come pacchetto separato. Se l'importatore OFX non sembra essere installato nella tua versione, il primo posto da controllare è lo stesso in cui hai ottenuto il pacchetto base di &kmymoney;. Puoi verificare se è installato sia tentando di richiamare il sottomenu sopra, sia richiamando il menu Impostazioni Configura KMyMoney..., selezionando Estensioni nel riquadro di sinistra e cercare OFX Importer nell'elenco delle estensioni installate.

Se si è installato il programma da un pacchetto RPM, l'estensione per l'importazione da OFX è contenuta nel pacchetto kmymoney-ofx. Dovrebbe essere disponibile dalla stessa fonte dalla quale si è ottenuto il pacchetto base di &kmymoney;. Se si è compilato &kmymoney; dai sorgenti, basta avere installati sul sistema gli header e le librerie di sviluppo di libOFX 0.9. Il processo di compilazione di &kmymoney; li rileverà e compilerà l'estensione. Da settembre 2021 è disponibile la versione 0.10.3, sebbene la versione minima richiesta per &kmymoney; sia ancora 0.9.4.

Se si hanno dei problemi nella compilazione di &kmymoney; e si vuole essere certi di avere installato la versione corretta di libOFX, contattare gli sviluppatori alla lista di distribuzione &devlist; per ricevere assistenza. Includere una copia del file `config.log`, compressa precedentemente con `gzip`.

### Cos'è OFX

OFX sta per Open Financial Exchange, sebbene nel 2019 il Consorzio OFX abbia aderito al Financial Data Exchange (FDX).. In base al sito web di FDX, Open Financial Exchange è uno standard aperto per sistemi client-server e API basate su cloud per lo scambio di dati finanziari e l'esecuzione di transazioni finanziarie tra istituti finanziari e applicazioni finanziarie. La specifica definisce i formati per il trasferimento di dati finanziari sia per file che per scambio diretto.

Nonostante lo standard sia molto più completo e affidabile di QIF, ci sono ancora variazioni, in base alla specifica implementazione utilizzata da ciascun istituto. I file di OFX potrebbero avere un'estensione OFX o QFX (maiuscolo o minuscolo); ciò non implica particolari differenze nel contenuto. La specifica è basata su &XML;, perciò i file possono essere letti in un editor di testo, ma poiché gli spazi bianchi non sono rilevanti per il contenuto stesso, alcune implementazioni non ne utilizzano alcuno, rendendo molto difficile la loro lettura.

Un altro sito con buone informazioni è OFX Home. Gestisce un elenco di istituti finanziari che supportano OFX. Ciò può essere utile se si hanno problemi a configurare laconnessione diretta OFX. Ha inoltre un forum per le discussioni relative a problemi con OFX. Tuttavia, c'è un commento sul sito relativo a una possibile chiusura nel febbraio 2022, se l'attuale responsabile non trova qualcuno che lo sostituisca e assuma la gestione del sito.

### Importazione di un file OFX

Il modo più semplice per importare un file OFX è scegliere il modulo di importazione dalla barra dei menu. Dalla voce di menu File Importa OFX.... Se OFX non è presente sotto Importa, l'estensione di importazione da OFX non è installata o non è installata correttamente. Vedere la sezione precedente.

La prima cosa che farà lo strumento d'importazione sarà chiederti in quale conto importare le transazioni. Se nel tuo file sono presenti transazioni da più account, ti sarà chiesto questa domanda più volte. Si noti che quando si importano dati per un conto di investimento, le transazioni puramente in contanti saranno importate nel conto di intermediazione associato, se configurato. Se un conto di intermediazione non è stato configurato (o non ha il nome predefinito) è possibile che venga richiesto di identificare l'account da utilizzare.

Dopo l'importazione, alcune delle transazioni potrebbero essere marcate nel registro con un simbolo «!» o un triangolo giallo. Questo perché hanno bisogno di una categoria assegnata. Il processo di importazione non è stato in grado di associare automaticamente una categoria utilizzando lo storico delle transazioni. Si può modificare ogni singola transazione nel registro, assegnando una categoria, e la transazione non sarà più marcata in questo modo.

Notare che questa sezione descrive l'estensione di importazione OFX nativa. È possibile anche importare i file OFX usando l'estensione di importazione AqBanking se è installata. I due strumenti di importazione si comportano in modo leggermente diverso, e sono scritti e supportati da sviluppatori differenti.

### Importazione degli investimenti

Notare che se si importa un file che contiene transazioni di investimento, questi investimenti devono già esistere nel tuo file di &kmymoney;. Per abbinare gli investimenti viene usato il simbolo di scambio, quindi assicurarsi che il simbolo di scambio usato in &kmymoney; sia esattamente uguale a quello usato nel file che si sta importando.

### Connessione al Web

Il modo più semplice di importare un file OFX è di configurare Web Connect. Visitare il sito della propria banca, e fare clic sul collegamento che permette di scaricare il file OFX. Il browser dovrebbe chiedere il programma con cui aprire il file: scegliere &kmymoney;. Il file OFX scaricato sarà importato nell'ultimo file aperto in &kmymoney;, o in quello aperto più di recente. È possibile inoltre cambiare le associazioni dei file per l'ambiente desktop in uso, in modo da impostare &kmymoney; per l'apertura automatica dei file OFX.

Se si ha bisogno di importare il file OFX in qualche altro file di &kmymoney;, caricare quel file in &kmymoney; prima di visitare il sito della banca.

### Connessione diretta

OFX Direct Connect è ora supportato in &kmymoney;. Questo dà a &kmymoney; la possibilità di contattare direttamente la propria banca per ottenere la transazione. Per abilitare questa funzione, devi compilare &kmymoney; con l'opzione ``--enable-ofxbanking``. Questa è ora l'impostazione predefinita e questa funzione è abilitata nella versione fornita dalla maggior parte se non da tutte le distribuzioni Linux, e nelle versioni fornite nel sito web di &kmymoney;.

Attenzione: molte banche richiedono un accesso diverso dalla modalità di accesso web principale, forniranno una password o un PIN diverso, e potrebbero anche far pagare una commissione per questo servizio. Nessuna banca supporta direttamente &kmymoney;. Bisogna dire loro che si vuole lavorare direttamente da MS Money o Quicken.

Il primo passo consiste nella configurazione di ogni conto per cui si desidera scaricare gli estratti. Portarsi nella vista Conti, fare clic con il tasto destro del mouse sul conto che si vuole configurare e scegliere Mappa a un conto in linea.... Se è installata più di una estensione per l'online banking, sarà chiesto quale utilizzare. Per il metodo OFX interno, selezionare &kmymoney; OFX. Sarà scaricato da Internet un elenco di banche, e una procedura guidata permetterà di scegliere una banca, digitare nome utente e password e selezionare un conto. Se la propria banca non è nell'elenco, si può provare a utilizzare l'opzione manuale. La propria banca potrebbe essere in grado di fornire i parametri richiesti, o potrebbe essere necessaria qualche ricerca per reperirli.

La configurazione di OFX Direct Connect può, in alcuni casi, non essere banale, specialmente quando l'implementazione da parte degli istituti non fornisce dettagli sufficienti nei messaggi di errore. Un problema particolare da tener presente è costituito dal fatto che molti istituti richiedono un cambio della password al primo accesso in linea utilizzando questo metodo. Sfortunatamente, al momento, la libreria che &kmymoney; utilizza (libofx) non può fornisci una funzione per cambiare la password in modo interattivo. In alcuni casi, è possibile ottenere supporto tecnico dall'istituto per cambiare la propria password. Fino a quando potremo espandere questa sezione con altre informazioni dettagliate per l'individuazione dei problemi, se si riscontrano problemi nella configurazione, sarà possibile chiedere aiuto sulla lista di distribuzione &devlist; degli sviluppatori di &kmymoney;.

Una volta configurato un conto per l'online banking, portarsi sul registro di quel conto e scegliere quindi la voce di menu Conto Aggiorna conto.... Il programma si connetterà alla propria banca e scaricherà le transazioni disponibili. È possibile utilizzare la finestra Modifica account (sotto la scheda Impostazioni in linea, sotto-scheda Importa dettagli) per indicare se scaricare transazioni dall'ultimo aggiornamento, da un numero specificato di giorni trascorsi o da una data specificata.

Nelle versioni di &kmymoney; precedenti la 4.6, il nome del beneficiario veniva preso sempre dal campo `PAYEEID`. A partire dalla versione 4.6, il nome del beneficiario può essere basato sul campo `PAYEEID`, `NAME` o `MEMO` nella transazione OFX. Puoi configurare questa funzionalità e altre impostazioni di OFX Direct Connect nella finestra finestra Modifica conto menzionata in precedenza.

### Esportazione in un file OFX

Attualmente, non è possibile esportare i propri dati nel formato OFX. Se si è interessati a contribuire in questo ambito, contattare la squadra di sviluppo di libofx per maggiori informazioni.

&details-impexp-csv; &details-impexp-csvexp; &details-impexp-woob;

## Scrittura di estensioni di importazione

&kmymoney; contiene un supporto esplicito alle estensioni di importazione e/o esportazione. Se vuoi scrivere un'estensione per gestire un formato personalizzato, il tuo contributo sarà apprezzato. Per fare questo, è necessario compilare il programma dai sorgenti. Poi usare come esempio l'estensione di importazione da OFX.